Федеральный закон финансовая пирамида

За организацию «финансовых пирамид» установлена уголовная ответственность

Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.

В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового.

Введена административная ответственность за организацию и рекламу «финансовых пирамид»

Сегодня Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который направлен на пресечение деятельности «финансовых пирамид». Соответствующим документом предусмотрено установление административной ответственности за их организацию и рекламу. Нововведения вступят в силу 20 марта (Федеральный закон от 9 марта 2016 г. № 54-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»).

Так, незаконная организация либо осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества физических или юридических лиц повлечет за собой наложение административного штрафа на граждан в размере от 5 тыс. до 50 тыс. руб., на должностных лиц – от 20 тыс. до 100 тыс. руб. и на юрлиц – от 500 тыс. до 1 млн руб.

За публичное распространение информации, содержащей сведения о привлекательности участия в такой деятельности, граждане, организации и должностные лица ответят в том же размере, что и за организацию таких «финансовых пирамид».

Путин подписал закон о штрафах за привлечение вкладчиков в «финансовые пирамиды»

МОСКВА, 9 марта. /ТАСС/. Президент России Владимир Путин подписал поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), согласно которым штрафы за привлечение денежных средств в «финансовые пирамиды», а также за распространение рекламы в СМИ и интернете с информацией о привлекательности таких финансовых схем составят от 5 тыс. руб. до 1 млн руб.

Закон был принят Госдумой 19 февраля и одобрен Советом Федерации 2 марта 2016 года.

Закон направлен на законодательное ограничение создания и функционирования так называемых «финансовых пирамид». С этой целью федеральный закон дополняет КоАП новой статьей 14.62 «Деятельность по привлечению денежных средств и/или иного имущества».

В соответствии с данной статьей организация либо осуществление лицом указанной деятельности, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, повлечет административный штраф для граждан в сумме от 5 тыс. до 50 тыс. руб., для должностных лиц — от 20 тыс. до 100 тыс. руб., а для юридических лиц — от 500 тыс. до 1 млн рублей. Такие же штрафы предусмотрены за публичное распространение информации о привлекательности участия в «финансовых пирамидах», совершенное в том числе через СМИ и интернет.

Финансовые пирамиды

В последнее время значительно активизировались создатели финансовых пирамид классического типа. Тысячи людей попадаются на удочку мошенников, не понимая, что они никогда не смогут заработать серьезные деньги, а подавляющее большинство участников получат только потери. Любая финансовая пирамида изначально обречена на провал.

Первая в мире финансовая пирамида была основана во Франции в 1717 году Джоном ЛО, которая была именована как «Миссисипская». Впоследствии, такая пирамида обанкротила всю Францию. Так же одним из первых создателей финансовой пирамиды, является Чарльз Понци 1919 год. Именно фирма Чарльза заложила начало нового термина «Финансоая пирамида». В России самой первой пирамидой считается компания Сергея Мавроди АО «МММ». Она была создана в 1989 году и проработала до 1 февраля 1994. Успех такой компании был благодаря СМИ. Компания продавала акции покупателям, которым обещались большие прибыли. Акции стремительно росли, но когда курс обвалился в 100 раз, то компания АО «МММ» рухнула. Пострадавшими по делу АО «МММ» были признаны всего 10454 человека, хотя реальное число вкладчиков было около 10 млн. человек. По некоторым данным Сергею Мавроди удалось заработать 3 млрд. рублей, за что и получил срок заключения 4 года и 6 месяцев, которые отсидел пока шло следствие. Так же после краха пирамиды, потеряв, все деньги 50 инвесторов совершили самоубийство.

Смотрите так же:  Налог является прогрессивным если

А теперь, давайте разберемся, что собой представляет определение финансовая пирамида. Финансовая пирамида – это способ обеспечения дохода участникам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается и декларируется вымышленный или малозначимый. Подобная подмена является мошенничеством. Определение понятия финансовая пирамида – это деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества физических лиц или юридических лиц, при которой выплаты лицам, чьи средства привечены ранее, осуществляются за счет привлечения новых участников. Указываются признаки характерные для «пирамид»: отсутствие инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств или имущества. Так же можно выделить 5 признаков финансовой пирамиды:

1. Необходимость вложения суммы денежных средств

2. Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег

3. Для того, что бы получать выплаты, необходимо привлекать знакомых, друзей, чтобы они тоже вложили свои средства.

4. Проект подается как «ноу-хау».

5. Офис проекта оставляет желать лучшего для «суперуспешного» и «динамично развивающегося бизнеса».

Финансовые пирамиды нелегальны и прямо запрещены во многих странах: Австрия, Австралия, Албания, Бразилия, Великобритания, Венгрия, Германия, Дания, Доминиканская Республика, Иран, Исландия, Испания, Италия, Канада, Китай, Колумбия, Малайзия, Мексика, Непал, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Польша, Португалия, Россия, Румыния, США, Таиланд, Тайвань, Турция, Украина, Филиппины, Швейцария, Швеция, Шри-Ланка, Эстония, Южная Африка, Япония. В Объединенных Арабских Эмиратах даже введена смертная казнь за создание и развитие финансовых пирамид. В Китае за это также возможна смертная казнь.

Для организаторов финансовых пирамид в России в настоящее время принят Федеральный закон от 09.03.2016 N 54-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях», согласно которому предусмотрена административная ответственность, за создание и рекламу «финансовых пирамид». Штрафы доходят до 1 миллиона рублей. Более того в Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерациинаходится на рассмотрении проект федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации», согласно которому предлагается ввести уголовную ответственность за создание финансовой пирамиды и руководство ее деятельностью.

По информации Следственного комитета Российской Федерации в настоящее время в России помимо финансовых пирамид, осуществляющих свою деятельность на федеральном уровне функционирует множество региональных организаций подобного рода. Деятельности таких организаций представляют реальную угрозу экономической безопасности государства, так как препятствуют притоку денежных средств в реальный сектор экономики, подрывают доверие граждан к легальным финансовым инструментам, обязательства по которым обеспечиваются законом, а также порождают социальные конфликты.

Правовая группа ОМВД России

Путин ужесточил наказание за «финансовые пирамиды»

Президент РФ Владимир Путин утвердил введение уголовной ответственности за организацию «финансовых пирамид».

Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации». Документ опубликован в среду на официальном портале правовой информации.

Поправки по ужесточению наказания за «финансовые пирамиды» были приняты Государственной думой РФ 15 марта и одобрены Советом Федерации 23 марта.

В законодательстве впервые появилась отдельная статья для организаторов финансовых пирамид, до этого они обычно проходили по статье «Мошенничество». Теперь Уголовный кодекс РФ дополнился новой статьей 1722, которая предусматривает наказание за создание финансовой пирамиды.

В рамках принятых изменений за привлечение средств в крупном размере (более 1,5 млн руб.) предусматривается штраф до 1 млн руб. или принудительные работы на срок до 4 лет, либо лишение свободы на тот же срок. За привлечение средств в особо крупном размере (более 6 млн руб.) организаторам «финансовой пирамиды» предусмотрено более жесткое наказание: штраф до 1,5 млн руб., принудительные работы на срок до 5 лет либо лишение свободы на срок до 6 лет.

По данным МВФ России, выявленный объем ущерба от деятельности финансовых пирамид в России в 2015 г. превысил 22 млрд руб. Об этом в январе текущего года сообщил заместитель начальника следственного департамента МВД России Олег Даньшин:

Смотрите так же:  Куда пойти учиться пособие

«Ущерб, которые причинили данные преступления физическим, юридическим лицам, в основном гражданам, которые вкладывали свои денежные средства в эти пирамиды, составил более 22,3 млрд рублей. Это огромная цифра, ее можно сравнивать с бюджетами отдельных субъектов РФ».

Организацию финансовых пирамид внесли в УК РФ

МОСКВА, 30 мар — РИА Новости. Президент РФ Владимир Путин подписал правительственный закон, устанавливающий уголовную ответственность за организацию финансовых пирамид — соответствующий документ размещен на официальном портале правовой информации.

Максимальная санкция новой статьи — лишение свободы на срок до шести лет. Кроме того, предусмотрен штраф до 1,5 миллионов рублей.

В начале марта была введена административная ответственность за организацию и рекламу финансовых пирамид. За это теперь грозит административный штраф от 5 тысяч до 50 тысяч рублей для граждан, от 20 тысяч до 100 тысяч рублей для должностных лиц и от 500 тысяч до 1 миллиона рублей для юридических лиц.

Первая волна финансовых пирамид появилась в России в начале 1990-х годов, когда миллионы россиян впервые стали вкладывать свои средства в ценные бумаги. По данным МВД России, в 2014 году в стране осуществляли деятельность более 160 организаций, имеющих признаки финансовых пирамид. От их противоправной деятельности только в тот год пострадали более 9 тысяч человек, а ущерб составил 1,7 миллиарда рублей.

В производстве следственных органов МВД России находятся около 200 уголовных дел о финансовых пирамидах с общей суммой ущерба физическим и юридическим лицам свыше 20 миллиардов рублей, сообщил в январе замначальника следственного департамента МВД Олег Даньшин. При этом около 70% этих дел касаются преступлений, совершенных в 2009–2010 годах. За 2015 год полиция завершила расследование и передала в суд более 20 уголовных дел о пирамидах.

Финансовые пирамиды и «серые схемы»

Незаконные способы привлечения денежных средств граждан для участия в долевом строительстве

Федеральный закон от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее – Федеральный закон № 214-ФЗ) регулирует собственно отношения, связанные с участием граждан и юридических лиц в долевом строительстве и устанавливает гарантии и способы защиты их прав и законных интересов. В статье 1 Федерального закона № 214-ФЗ содержится исчерпывающий перечень допустимых способов привлечения денежных средств граждан для строительства объектов недвижимости, среди которых договор участия в долевом строительстве является единственным законным способом вовлечения граждан в договорные отношения. То есть указанный закон не допускает привлечение денежных средств граждан для долевого строительства по иным, придуманным застройщиками схемам, путем заключения договоров, отличных от договоров участия в долевом строительстве.

К существующим в настоящее время незаконным способам (так называемым «серым схемам») привлечения денежных средств граждан с целью строительства квартир в многоквартирных домах и (или) иных объектах недвижимости можно отнести следующие договоры:

— договоры о совместной деятельности (простого товарищества);

— предварительные договоры участия в долевом строительстве;

— предварительные договоры участия в долевом строительстве одновременно с заключением договоров займа и (или) выдачей векселей и т.п.;

— предварительные договоры купли-продажи несуществующей недвижимости;

— всевозможные соглашения об уступках прав требований по вышеперечисленным договорам и т.п.

В соответствии с Федеральным законом № 214-ФЗ перечисленные договорные правоотношения с гражданами по своей природе не могут быть связаны непосредственно со строительством для них жилья в многоквартирных домах. Вступление гражданина в правоотношения с застройщиком или тем более с незастройщиком по участию в долевом строительстве на основании указанных выше договоров может привести к невозможности получения гражданином квартиры, поскольку застройщик (незастройщик) в любой момент имеет возможность расторгнуть такой договор либо заявить о его недействительности и, в лучшем случае, просто вернуть гражданину привлеченные денежные средства.

Прежде всего, последствием вступления гражданина в подобные правоотношения является то, что гражданин лишается:

— гарантий, предоставленных участникам долевого строительства Федеральным законом № 214-ФЗ (обеспечение исполнения застройщиком обязательств залогом (ипотекой) либо поручительством банка; специальные гарантии возмещения убытков, причиненных гражданину вследствие нарушения застройщиком договорных условий, а также при расторжении договора участия в долевом строительстве как по инициативе застройщика, так и по инициативе участника долевого строительства);

— возможности в полной мере использовать все предусмотренные действующим законодательством способы защиты своих нарушенных прав и законных интересов (в том числе невозможно будет требовать исполнения незарегистрированного договора);

Смотрите так же:  Маленькая пенсия в москве

— эффективной защиты со стороны соответствующих уполномоченных органов власти, таких как Роспотребнадзор по Тюменской области и Главное управление строительства Тюменской области, поскольку в данных обстоятельствах указанные органы ограничены в применении мер, направленных на оказание гражданам помощи.

К сожалению, сам Федеральный закон № 214-ФЗ предусматривает только один вариант защиты и восстановления нарушенных прав гражданина, денежные средства которого привлечены не на основании прошедшего государственную регистрацию договора участия в долевом строительстве. Так, частью 3 статьи 3 этого закона установлено право гражданина требовать от лица, неправомерно привлекшего его денежные средства для строительства многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости:

— немедленного возврата переданных такому лицу денежных средств,

— уплаты предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса РФ процентов в двойном размере на сумму этих средств,

— возмещения сверх суммы процентов причиненных гражданину убытков.

Для того, чтобы гражданин мог воспользоваться данным правом, ему сначала необходимо письменно обратиться к лицу, неправомерно привлекшему его денежные средства, с указанными выше требованиями. В случае неполучения ответа или отказа от выполнения заявленных требований, гражданин, в конечном итоге, вынужден будет за защитой нарушенных прав обращаться в суд, что на практике также не гарантирует ему (гражданину) возврата денежных средств, внесенных за квартиру по незарегистрированному договору.

Уважаемые граждане!

Из всего вышеизложенного следует, что договор участия в долевом строительстве — это наиболее защищенная для граждан форма правоотношений среди всех существующих в настоящее время в сфере строительства жилья.

Признаки финансовых пирамид

Последнее время на рынке частных инвестиций активизировалась деятельность финансовых пирамид, т.е. организаций, привлекающих денежные средства под различного рода обещания и даже гарантирования высокой доходности, превышающей рыночный уровень.

Свою деятельность финансовые пирамиды осуществляют обычно за счет привлечения новых вкладчиков, средства которых идут на выплату обещанных высоких доходов предыдущим вкладчикам, реже учредители организации — пирамиды действительно инвестируют полученные денежные средства в основные средства, ценные бумаги и т.д., но и этом случае основная масса полученных вкладов не может использоваться для серьезных инвестиций, поскольку необходима для выплаты обещанных высоких доходов.

Финансовые пирамиды имеют различные организационные структуры, виды деятельности и способы привлечения новых участников, тем не менее можно выделить основные признаки, позволяющие сделать вывод о том, что перед вами финансовая пирамида:

1. Отсутствие лицензии ФКЦБ/ФСФР России или ЦБ России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств.

2. Обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень.

3. Гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг).

4. Массированная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности.

5. Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации.

6. Выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее.

7. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов.

8. Нет точного определения деятельности организации.

Если организация, которой вы хотите доверить свои денежные средства, обладает всеми или несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли Вас втянуть в очередную финансовую пирамиду.

Возврат неправомерно привлеченных денежных средств

Согласно ч. 3. ст. 3 Федерального закона от 30.12.2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» в случае привлечения денежных средств гражданина для строительства (создания) многоквартирного дома с принятием на себя обязательств, после исполнения которых у гражданина возникает право собственности на жилое помещение в строящемся (создаваемом) многоквартирном доме, лицом, не имеющим на это права в соответствии с настоящим Федеральным законом, гражданин может потребовать от данного лица немедленного возврата переданных ему денежных средств, а также уплаты предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации процентов в двойном размере на сумму этих средств и возмещения сверх суммы процентов причиненных гражданину убытков. Данные требования направляются гражданином лицу, неправомерно привлекшему его денежные средства заявлением в письменной форме по почте (с уведомлением о вручении) либо передаются уполномоченному представителю указанного лица с подписью в получении на копии заявления.

В случае неудовлетворения заявленных требований в разумный срок, гражданин вправе обратится в суд с исковым заявлением о защите своих прав и законных интересов.

Источник: Главное управление строительства Тюменской области

Для любых предложений по сайту: [email protected]